不讲价、不犹豫，付款爽快

不到店、不验货，到账及时

遇到这样“豪气”的客户

老板们做梦都笑醒了

可交易之后

警察怎么就找上门了

？？

美梦变噩梦

这看起来丝滑爽快的生意

背后实际是诈骗和洗钱！

真实案例一

手机店老板赵先生收到陌生人微信好友申请，通过后，对方称要采购数台最新款苹果手机，咨询了具体价格后双方立即达成意向，赵先生提供了店铺收款银行账号给对方后，立即就收到了手机款。一早就完成一张大单的赵先生满心欢喜地将手机送至指定地址。一段时间后，赵先生发现自己的收款账户被冻结，而购买数台苹果手机的钱全部来源于电诈案件受害人的转账。

真实案例二

两名少女到一金店购物。期间，两人以帮父母购买首饰为由，挑选了价值7万元的黄金。付款时，两人告知金店老板需家人转账，并索要了收款的银行卡号。

面对如此大方、爽快的顾客，金店老板汤先生既高兴又有些担忧。汤先生突然想起前段时间民警上门开展反诈宣传时的叮嘱，“只要你觉得不符合常理，不要怕麻烦，一定要报警”。感觉这事有些蹊跷。于是，汤先生喊来妻子招呼对方挑选首饰，自己则伺机向派出所报警。在民警的询问下，两名少女前言不搭后语，很快如实供述了为犯罪团伙“洗钱”的犯罪事实。

真实案例三

烟酒店老板王先生遇到一个“大客户”，只通过微信联系，就用银行卡转账购买了大量高档烟，甚至叫了货拉拉来拉走。虽然微信收款账单显示转账对象都是不同的人，但王先生都不以为意。然而，随后王先生名下的账户被警方以“转移赃款”名义冻结。

他们豪气下单

购买各类商品

通过索要商家银行账户、收款码

进行第三方代付

上述案件中

商户收到的“货款”

实际上是

其他案件的“赃款”

通过这一手段

诈骗分子成功实现了

赃款的“洗白”

而毫不知情的商户

则在无意中成为了

他们的帮凶

其银行账户也因接收了

“赃款”而被冻结

最容易被“坑”的商家

01

黄金店

以给家人、亲友买礼物为由，在金店进行大量采购，付款时声称自己没有带这么多现金，让店主提供银行卡信息，称由其亲友或者公司进行支付。

02

手机店

以工作采购为理由购买大量数额的手机，让店主提供银行卡信息，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。甚至让店主帮忙去其他店拿电子设备，会给店主一定的赚头，然后实际上店主收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。

茶室

03

通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板银行卡进账实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

04

烟酒店

购买大量名贵烟酒，甚至会装模作样地讨价还价，并让店主提供银行卡信息，期间一直手机通话，结束后向老板展示银行卡转账记录。

商户老板注意啦！！

诈骗的核心手法其实一样

这一番操作下来

老板们钱货两空

骗子们骗钱跑路

一定要警惕！！

警方提示

商户经营者要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，不给骗子可乘之机。

客户提出提供商户银行卡号进行转账，或者提出非面对面收款等方式的，应提高警惕。

个体商户若发现银行账户出现异常情况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料，配合警方调查。

原标题：《店里来了位大客户，老板只是收了个款怎么就变成“洗钱帮凶”了呢？》

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